相場変動と損益の関係
円資金120万円を米ドルで1年間、 年利率1.2％の外貨定期預金で運用した場合（試算）
円資金120万円
お預入れ日の為替相場（TTS）＝120円
↓
10,000米ドルに交換
↓
元金
|
10,000米ドル |
| 税引後利息 |
96米ドル
（受取利息120米ドル−税金24米ドル＝96米ドル） |
| 合計 |
10,096米ドル |
↓
| 『円高の場合』 |
『円安の場合』 |
（TTB=111円）
10,096米ドル×111円＝1,120,656円
元金120万円に対し79,344円の損失
税引き後円利回り約-6.61％ |
（TTB＝125円）
10,096米ドル×125円＝1,262,000円
元金120万円に対し62,000円の利益
税引き後円利回り約＋5.17％ |
満期時の対応例
- 円に戻し損失を確定する
- 外貨普通預金に外貨のまま入金し、円安の機会を待つ
- そのまま外貨定期預金を継続する
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満期時の対応例
- 円に戻し利益を確定する
- 外貨普通預金に外貨のまま入金し、円に換える機会を待つ
- そのまま外貨定期預金を継続する
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※預金保険制度の保護の対象ではありません。
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