PCは個人のお客さまのご自宅にお伺いし、お客さまとの関係性を築きながらライフプランを一緒に考えていく職種です。なので「営業に来ました」という姿勢ではなく、たとえばお庭できれいな花を育てられているご家庭の場合はその話題に触れるなど、お客さまの嗜好やライフスタイルを意識した会話をすることを心がけています。その時々にあったニーズをタイミングよく考えることが重要なので、目先のことではなく、長い目でお付き合いをしていくことが大切です。

嬉しかった経験のひとつに、何度もご自宅に伺っていた年配の女性のお客さまで、相続のお手伝いをさせていただいたことがありました。そのときに「他行よりも早く、一番に動いてくれてありがとう」と感謝いただいたことは今でも心に残っています。また、その一件を機にご家族の方の運用も任せてもらえることになり、今では家族そろって当行のファンと言っていただけるほどに信頼関係を築くことができました。

お金は人生になくてはならないもの。私の提案でお客さまの人生が変わるといっても過言ではありません。責任も感じますがその分充実感も大きく、また、頼れる上司や先輩の方々もたくさんいるので、日々自分を成長させてくれる環境にも恵まれていると思っています。いろいろな人との出会いを大切にし、さらに経験を積んで、お客さまの次の世代の未来まで明るくするお手伝いができるよう仕事に励んでいきたいです。

今よりも若くてまだまだ自分自身の引き出しが少なかった頃、新規開拓を行うためにやみくもに融資のお願いをしていました。今ならわかることなのですが、それでは取引につながりません。渉外として原点ともいえる体験があったのは入社5、6年目のとき。なかなか突破口が開けなかった私は営業成績を追うことをやめ、とにかくお客さまの役に立てることは何かと考え、会社の問題点を伺い当行の情報をお持ちして何度も何度も訪問を重ねました。

その結果、他行が「融資業務ありき」の営業に傾注していたのに対して、支店一丸となった姿勢と情報量の豊富さを認められ、取引を開始することができました。その後も訪問・情報交換を欠かすことなく行う中で「名古屋銀行と取引が始まってから社運が上昇し、業績も良くなった」とおっしゃっていただいたときは、お客さまの未来創造の一翼を担うことができたと感じ、心の底から嬉しく思いました。

そういった主体性が求められる職種なので、能動的に考えて自ら行動できる人が向いていると思います。そんな素質を持った人にとっては、大きく成長できる最高の場所です。名古屋銀行には「失敗を恐れずに好きなようにやってこい」と背中を押してくれる環境があります。成功したら一緒になって喜ぶし、失敗してもフォローをするという心意気を持った先輩方に恵まれているお陰もあり、今まで思い切ったチャレンジをしてこられました。とことん挑戦できる環境が当行にはあるので、自分自身の成長を求める人はぜひ名古屋銀行でともに働きましょう。

融資のやりがいは、お客さまがステップアップする瞬間に立ち会えることだと思っています。個人のお客さまを例にするとよりわかりやすいのですが、たとえば個人で銀行から融資を受ける代表的なものは住宅ローンです。マイホームを持つことは一生に一回くらいのまさに夢の実現の瞬間なので、ご契約のときは「当行を選んでいただきありがとうございます」という感謝とともに「おめでとうございます」という祝福の気持ちを持って担当するようにしています。

融資を担当していて複雑な気持ちになる瞬間があります。それは、お客さまがローンを完済されるときで、当行としてお客さまとの関係が途絶えてしまうということなんです。でも、そんなときこそ、お客さまのことを思う基本姿勢が大切で、過去には、返済の対応がよかったから定期預金と保険をお願いしたいと言われた経験もあります。私はこれまでさまざまな職種でキャリアを積んできましたが、どんな職種でどんな状況であっても、大切にすべきはお客さまを思う姿勢なのだと実感しました。

ただ、時短勤務だと一般的に昇格は難しいと思われますが、当行には同じ境遇で昇格を果たした先輩方がいて、子どもができてもキャリアを歩んでいける環境を用意してくれています。そのため、まずは、今の環境で勤務時間が短くても効率的に仕事をこなせるように能力を高めていくしかありません。今はスキルアップのために資格の勉強も始めましたが、やってみて本当に両立の難しさを日々感じています。しかし、私にとっては育児も仕事もどちらも大切なので、妥協せずやっていきたいです。

人と深く関わるお仕事がしたいと思って名古屋銀行に入行したのですが、ほけんプラザにはまさに求めた環境がありました。保険という商品は人生に関わるもの、お話の内容は自然と密なものになります。気をつけていることは営業を意識しすぎず、いろいろなお話を聞かせていただくことです。同世代の方が相手ですと雑談も弾んでしまい、その場はまるでちょっとしたお茶会のようなアットホームな雰囲気に。お話の中でお客さまのライフプランに少しでも役立てるようなサービスをご提案しています。

日々やりがいを感じてお仕事させてもらっているのですが、担当したお客さまを通じて、お母さまやご兄弟を紹介いただいたり、お客さまとお友達が同席してお話しさせていただくなど、人の輪がつながっていくような経験をさせていただいたときは特に嬉しく思いました。人とお話しをするのが好きであったり、人と深く接する仕事がしたいという方にはぴったりな仕事だと思います。

ほけんプラザの内部でも、カンファレンスといって定期的にお客さまから伺った話の内容や対応を報告しあって、各自が意見を出し合う場を設けています。そういった神経を使う仕事だからこそお客さまから感謝されたときは本当に嬉しく思いますので、もっともっとお客さまに満足いただける提案ができるよう頑張りたいです。